Cash Management: Notas sobre Cash Management (con elementos importantes)
Cash Management: Notas sobre Cash Management (con elementos importantes)!
La administración de efectivo es el arte de administrar los recursos a corto plazo de una empresa para sostener sus actividades en curso y optimizar su liquidez. Se refiere a la forma en que una empresa pretende identificar su posición de efectivo a corto plazo, hacer uso de su exceso de efectivo y manejar el déficit en efectivo requerido para satisfacer las necesidades inmediatas.
Cortesía de imagen: valleyviewconsultants.com/images/TotalCashMgmt.jpg
Si el empresario no ha considerado tales temas, puede socavar las perspectivas a largo plazo de la compañía, e incluso su estabilidad a corto plazo. La posición de efectivo a corto plazo es mucho más importante para una empresa pequeña que para una empresa grande bien establecida. Incluso pequeños desajustes en la posición de efectivo pueden amenazar la supervivencia de una nueva empresa.
Los empresarios deben pensar en la liquidez desde el primer día, pero la mayoría se olvida de reflexionar sobre ella porque tienen otros problemas en mente. Mientras haya suficiente dinero en la cuenta bancaria, los empresarios no prestan mucha atención a la gestión del efectivo. Eso puede dejarlos vulnerables a todo tipo de problemas de flujo de efectivo.
Los elementos más importantes de la gestión del efectivo son los siguientes:
1. Uso eficiente de los activos y pasivos actuales en cada fase del ciclo económico
2. Planificación, gestión y seguimiento sistemáticos de los cobros y desembolsos de la empresa.
3. La recopilación, gestión y difusión de información para permitir el uso eficaz de los fondos disponibles
La regla simple de la administración de efectivo es maximizar los flujos de efectivo. A menudo, hay formas de mejorar su posición de efectivo simplemente asegurándose de que sus sistemas de facturación y cobro estén funcionando de la manera más eficiente posible.
Puede aspirar a traer efectivo a la empresa lo más rápido posible facturando de manera rápida y agresiva, haciendo un seguimiento de los montos vencidos e incluso explorando las posibilidades de cobrar anticipos y depósitos de los clientes. Luego retenga su efectivo el mayor tiempo posible administrando sus cuentas por pagar. Eso significa, tómese todo el tiempo que le sea permitido para pagar las facturas de su empresa, pero tenga cuidado para evitar cargos por pagos atrasados o intereses.
Si tiene un buen control sobre el flujo de efectivo en su empresa, lo liberará de la preocupación continua por el efectivo y le permitirá concentrarse en otros aspectos importantes del negocio. Algunos de los principales beneficios de una buena gestión del efectivo se dan aquí:
1. Aumenta la posibilidad de que su negocio nunca se quede sin efectivo.
2. Elimina la preocupación constante asociada con no saber su posición actual y futura de efectivo
3. Mejora las relaciones con sus proveedores como resultado de las buenas prácticas de pago.
4. La capacidad de prever problemas de flujo de efectivo mucho antes de que realmente ocurran.
Impacto de la mala gestión del efectivo:
Una gran cantidad de problemas puede resultar de una mala gestión del efectivo. Uno de los resultados inmediatos de una mala gestión del efectivo es que no tiene suficiente efectivo para cubrir sus gastos y pagos inmediatos. Los principales problemas que resultan de tal situación se discuten aquí.
Proveedores insatisfechos:
Los proveedores no estarán satisfechos con los pagos atrasados. Inicialmente, no detendrán el suministro, pero seguramente surgirán otros problemas, como precios más altos, entregas tardías y problemas de calidad. Sin hacer los pagos, estará en una posición débil para quejarse o para amenazar con cambiar de proveedor.
Empleados infelices:
Si no puede cumplir con sus obligaciones salariales el día de pago, los empleados estarán preocupados por la estabilidad financiera de la empresa. Los retrasos prolongados o frecuentes los llevarán a buscar empleo en otros lugares.
Clientes predeterminados:
Si sus problemas de efectivo son el resultado de cobros tardíos, los clientes le deberán mucho dinero. Eso también significa que pueden ganar mucho al no pagar y llevar su negocio a otra parte. Algunos de los clientes pueden recurrir a excusas endebles, como un producto malo o un servicio inferior, para evitar el pago.
