¿Cuáles son las características importantes de un programa de inversión?

Algunas de las características importantes de un programa de inversión son las siguientes:

Al elegir inversiones específicas, los inversionistas necesitarán ideas definidas sobre las características que sus portafolios deben poseer. Estas características deben ser consistentes con los objetivos generales de los inversionistas y, además, deben brindarles todas las comodidades y ventajas incidentales que sean posibles bajo las circunstancias. Las siguientes son las características sugeridas como los ingredientes a partir de los cuales muchos inversores exitosos combinan sus políticas de selección.

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Seguridad del director:

La seguridad buscada en la inversión no es absoluta ni completa; más bien implica protección contra pérdidas en condiciones o variaciones razonablemente probables. Requiere una revisión cuidadosa de las tendencias económicas y de la industria antes de decidir los tipos y / o el calendario de las inversiones. Por lo tanto, reconoce que los errores son inevitables para los que se sugiere una amplia diversificación como un antídoto.

Una diversificación adecuada significa una variedad de compromisos de inversión de diferentes maneras. Aquellos que no están familiarizados con el enfoque agresivo-defensivo, sin embargo, a menudo aplican la teoría de la cobertura contra la inflación-deflación. La diversificación puede ser geográfica, siempre que sea posible, porque las tormentas regionales o locales, las inundaciones, las sequías, etc., pueden causar un gran daño inmobiliario.

La diversificación vertical y horizontal también se puede optar por la misma. La diversificación vertical se produce cuando los valores de varias empresas que participan en diferentes fases de producción desde la materia prima hasta los productos terminados se mantienen en la cartera. Por otro lado, la diversificación horizontal es la participación de un inversor en varias empresas, todas las cuales realizan actividades en la misma etapa de producción.

Otra forma de diversificar los valores es clasificarlos según los bonos y las acciones y reclasificarlos según los tipos de bonos y los tipos de acciones. Nuevamente, también pueden clasificarse según los emisores, según el dividendo o las fechas de ingresos por intereses, según los productos que fabrican las empresas representadas por los valores. Pero sobre la diversificación es indeseable.

Al limitar las inversiones a unos pocos temas, el inversionista tiene una excelente oportunidad para mantener el conocimiento de las circunstancias que rodean a cada problema. Probablemente, la diversificación más simple y efectiva se logra manteniendo diferentes medios al mismo tiempo teniendo una concentración razonable en cada uno.

Liquidez adecuada y valor colateral:

Una inversión es un activo líquido si se puede convertir en efectivo sin demora al valor total de mercado en cualquier cantidad. Para que una inversión sea líquida debe ser (1) reversible o (2) comercializable. La diferencia entre reversibilidad y comerciabilidad es que la reversibilidad es el proceso por el cual la transacción se revierte o termina, mientras que la comerciabilidad implica la venta de la inversión en el mercado por efectivo.

Para enfrentar emergencias, cada inversionista debe tener una cartera sólida para estar seguro de los fondos adicionales que pueden ser necesarios para las oportunidades de negocios. Si el aumento de dinero se realizará mediante venta o mediante un préstamo, será más fácil si la cartera contiene una proporción planificada de inversión de alto grado y fácilmente vendible.

Estabilidad de los ingresos:

La estabilidad del ingreso debe considerarse de diferentes maneras, al igual que la seguridad del capital. Un inversionista debe considerar la estabilidad del ingreso monetario y la estabilidad del poder de compra del ingreso. Sin embargo, el énfasis en la estabilidad del ingreso puede no ser siempre consistente con otros principios de inversión. Si se hace hincapié en la estabilidad del ingreso monetario, el crecimiento del capital y la diversificación serán limitados.

Crecimiento de capital:

La apreciación del capital se ha convertido hoy en un principio importante. Al reconocer la conexión entre la corporación y el crecimiento de la industria y la gran apreciación del capital, los inversores y sus asesores buscan constantemente "acciones de crecimiento". Es extremadamente difícil hacer una elección exitosa. El “stock de crecimiento” ideal es el problema correcto en la industria correcta, comprado en el momento correcto.

Beneficios fiscales:

Planear un programa de inversión sin importar el estado tributario de uno puede ser costoso para el inversionista. Realmente hay dos problemas involucrados aquí, uno relacionado con la cantidad de ingresos pagados por la inversión y el otro con la carga de impuestos sobre la renta sobre esos ingresos.

Cuando los ingresos de los inversionistas son pequeños, están ansiosos por tener el máximo rendimiento en efectivo de sus inversiones y son propensos a asumir riesgos excesivos. Por otro lado, los inversores que no son presionados para obtener ingresos en efectivo a menudo encuentran que los impuestos sobre la renta agotan ciertos tipos de ingresos de inversión menos que otros, lo que afecta sus opciones.

Estabilidad de compra de energía:

Dado que una inversión casi siempre implica el compromiso de los fondos actuales con el objetivo de recibir mayores cantidades de fondos futuros, el inversionista debe considerar el poder de compra del fondo futuro.

Para mantener la estabilidad del poder adquisitivo, los inversionistas deben estudiar cuidadosamente (1) el grado de inflación del nivel de precios que esperan, (2) las posibilidades de ganancias y pérdidas en la inversión disponible para ellos, y (3) las limitaciones impuestas por consideraciones personales y familiares .

La disipación:

Para estar a salvo de desórdenes sociales, confiscación del gobierno o niveles inaceptables de impuestos, la propiedad debe ser oculta y no debe dejar un registro de los ingresos recibidos de su uso o venta. El oro y las piedras preciosas se han estimado desde hace mucho tiempo para estos propósitos porque combinan un alto valor con un pequeño volumen y son fácilmente transferibles.