Papel de los bancos centrales en la economía: funciones e independencia

El papel de los bancos centrales en la economía: funciones e independencia!

Un banco central es el banco más importante e influyente en el país o, en el caso de la Unión Europea, la región. Los tres bancos centrales más conocidos del mundo son probablemente el Banco de la Reserva Federal de los Estados Unidos (a menudo llamado la Reserva Federal), el Banco Central Europeo (BCE) y el Banco de Inglaterra. Los bancos centrales son propiedad de los gobiernos y son responsables ante ellos.

Las funciones de un banco central:

Las funciones de un banco central incluyen:

yo. Actúa como banquero ante el gobierno:

Los ingresos fiscales se ingresan en la cuenta del gobierno en el banco central y los pagos del gobierno por bienes y servicios se realizan fuera de esta cuenta.

ii. Opera como banquero a los bancos comerciales:

Las cuentas de tenencia en el banco central les permiten a los bancos comerciales liquidar deudas entre sí y extraer efectivo, si sus propios clientes sacan más efectivo de sus sucursales de lo habitual.

iii. Actúa como prestamista de último recurso:

Esto significa que se prestará a los bancos que están temporalmente cortos de efectivo.

iv. Gestiona la deuda nacional:

La deuda nacional es el monto total que el gobierno debe. Con el tiempo, la deuda del gobierno tiende a acumularse. El banco central realiza préstamos a nombre del gobierno mediante la emisión de valores del gobierno, por ejemplo, bonos del gobierno, paga intereses sobre estos y los paga cuando vencen.

v. Mantiene las reservas de moneda extranjera y oro del país:

El banco central mantiene la moneda extranjera y el oro para influir en el tipo de cambio.

vi. Emite billetes de banco:

El banco central es responsable de imprimir notas y destruir notas que ya no son adecuadas para la circulación. También autoriza la acuñación de monedas.

vii Implementa la política monetaria del gobierno con el objetivo principal de mantener la inflación baja y constante. Esto implica controlar la oferta de dinero e influir en las tasas de interés en toda la economía, cambiando la tasa de interés que cobra en sus préstamos.

El gobierno puede instruir al banco central para aumentar o disminuir la oferta de dinero. En algunos casos, los bancos centrales implementan cambios en las tasas de interés decididos por sus respectivos gobiernos. En otros casos, a los bancos centrales se les ha dado la responsabilidad de fijar las tasas de interés.

viii. Controla el sistema bancario:

Muchos bancos centrales desempeñan un papel clave en la regulación y supervisión del sistema bancario.

ix Representa al gobierno en reuniones con otros bancos centrales y organizaciones internacionales como el Banco Mundial y el Fondo Monetario Internacional.

Independencia de los bancos centrales:

Varios gobiernos han otorgado a sus bancos centrales la autoridad para decidir la tasa de interés. Los gobiernos aún deciden los objetivos de sus bancos centrales y les dan un objetivo para la inflación.

El Banco de Inglaterra, por ejemplo, tiene instrucciones de usar la tasa de interés para alcanzar una meta de inflación del 2%. Si piensa que existe un peligro de que el nivel de precios aumente en más del 2%, aumentará la tasa de interés, mientras que si cree que caerá por debajo del 2%, bajará la tasa de interés.

Hay una serie de ventajas en permitir que el banco central decida la tasa de interés para la banca. A diferencia de un gobierno nacional, es poco probable que un banco central se vea tentado a bajar la tasa de interés para ganar apoyo público. La mayoría de los bancos centrales también tienen un amplio conocimiento del sistema bancario y la tasa de interés adecuada para establecer.