Facilidad de cambio a individuos residentes (con respuestas)

Lista de veintiséis preguntas frecuentes sobre facilidad de cambio a individuos residentes con respuestas.

P. 1. ¿Qué es el Esquema de remesas liberalizadas de USD 200, 000?

Respuesta Bajo el Esquema de Remesas Liberalizadas, todas las personas residentes, incluidos los menores de edad, pueden remitir libremente hasta 200, 000 USD por año financiero (abril a marzo) para cualquier transacción de cuenta de capital o corriente permisible o una combinación de ambas.

Q. 2. Sírvase proporcionar una lista ilustrativa de las transacciones de la cuenta de capital permitidas en virtud del esquema.

Respuesta Bajo el Esquema, los individuos residentes pueden adquirir y mantener bienes inmuebles, acciones o instrumentos de deuda o cualquier otro activo fuera de la India, sin la aprobación previa del Banco de la Reserva. Las personas también pueden abrir, mantener y mantener cuentas en moneda extranjera en bancos fuera de la India para realizar transacciones permitidas en virtud del Plan.

P. 3. ¿Cuáles son los artículos prohibidos bajo el Esquema?

Ans.El servicio de remesas bajo el Esquema no está disponible para lo siguiente:

i) Remesas para cualquier propósito específicamente prohibido según el Anexo I (como la compra de boletos de lotería / apuestas de barrido, revistas prohibidas, etc.) o cualquier artículo restringido bajo el Anexo II de las Reglas de Administración de Divisas (Transacciones de la Cuenta Corriente), 2000;

ii) Remesas a la India por márgenes o llamadas de margen a intercambios / contrapartes extranjeras;

iii) Remesas para la compra de FCCB emitidas por compañías indias en el mercado secundario en el extranjero;

iv) Remesas por negociación en divisas al exterior;

v) El envío de una persona residente para establecer una empresa en el extranjero;

vi) Remesas directas o indirectas a Bután, Nepal, Mauricio y Pakistán;

vii) Remesas directas o indirectas a países identificados por el Grupo de Acción Financiera (GAFI) como "países y territorios no cooperativos", de vez en cuando; y

viii) Remesas directas o indirectas a aquellas personas y entidades identificadas como que presentan un riesgo significativo de cometer actos de terrorismo según lo aconsejado por separado el Banco de la Reserva a los bancos.

P. 4. ¿Las instalaciones de LRS son adicionales a las instalaciones existentes detalladas en el Anexo III en remesas?

Respuesta La instalación bajo el Esquema es adicional a las que ya están disponibles para viajes privados, viajes de negocios, estudios, tratamiento médico, etc., como se describe en el Anexo III de las Reglas de Gestión de Divisas (Transacciones de la Cuenta Corriente), 2000. El Esquema también puede ser utilizado para estos fines.

Sin embargo, las remesas por donaciones y donaciones no se pueden hacer por separado y solo se deben hacer bajo el Plan. En consecuencia, los individuos residentes pueden remitir a donaciones y donaciones de hasta USD 200, 000 por año financiero en virtud del Plan.

P. 5. ¿Se requiere que las personas residentes bajo este Esquema repatriaran los intereses / dividendos devengados en depósitos / inversiones en el extranjero, por encima del monto principal?

Respuesta Los inversores individuales residentes pueden retener y reinvertir los ingresos obtenidos de las inversiones realizadas en virtud del Plan. Los residentes no están obligados a repatriar los fondos o ingresos generados de las inversiones realizadas en virtud del Plan.

P. 6. ¿Están las remesas bajo el Plan en base bruta o neta (netas de repatriación desde el extranjero)?

Respuesta La remesa bajo este esquema es sobre una base bruta.

P. 7. ¿Se pueden consolidar las remesas bajo la facilidad con respecto a los miembros de la familia?

Respuesta Las remesas bajo la instalación se pueden consolidar con respecto a los miembros de la familia sujetos a los miembros individuales de la familia que cumplan con los términos y condiciones del Plan.

P. 8. ¿Se puede usar el Esquema para comprar objetos de arte (pinturas, etc.) ya sea directamente oa través de una casa de subastas?

Respuesta Las remesas bajo el Esquema se pueden usar para comprar objetos de arte sujetos al cumplimiento de la Política de Comercio Exterior existente del Gobierno de la India y otras leyes aplicables.

P. 9. ¿Se requiere que el AD verifique la permisibilidad de las remesas en función de la naturaleza de la transacción o permita que lo mismo se base en la declaración de los remitentes?

Respuesta AD se guiará por la naturaleza de la transacción según lo declarado por el remitente y certificará que la remesa está en conformidad con las instrucciones emitidas por el Banco de la Reserva, a este respecto de vez en cuando.

Q. 10. ¿Se pueden hacer remesas bajo este Esquema para la adquisición de ESOPs?

Respuesta El Esquema también se puede utilizar para el envío de fondos para la adquisición de ESOP.

P. 11. ¿Este esquema, además de la adquisición de ESOP, está vinculado a ADR / GDR (es decir, USD 50, 000 / - por un bloque de 5 años calendario)?

Respuesta La remesa bajo el Esquema es adicional a la adquisición de ESOPs vinculados a ADR / GDR.

P. 12. ¿Este Plan es adicional a la adquisición de acciones de calificación (es decir, USD 20, 000 o el 1% del capital pagado de la compañía extranjera, el que sea menor)?

Respuesta La remesa en virtud del Plan es adicional a la adquisición de acciones de calificación.

P. 13. ¿Puede un individuo residente invertir en unidades de fondos mutuos, fondos de riesgo, valores de deuda sin calificación, pagarés, etc., bajo este esquema?

Respuesta Un individuo residente puede invertir en unidades de fondos mutuos, fondos de riesgo, valores de deuda sin calificación, pagarés, etc. en virtud de este Plan. Además, el residente puede invertir en dichos valores a través de la cuenta bancaria abierta en el extranjero para los fines del plan.

P. 14. ¿Puede un individuo, que ha hecho uso de un préstamo en el extranjero mientras que, como un indio no residente, puede pagar lo mismo a su regreso a la India, en virtud de este Plan como residente?

Respuesta Esto es permisible.

P. 15. ¿Es obligatorio que las personas residentes tengan un número de PAN para enviar remesas hacia el exterior en virtud del Plan?

Respuesta Es obligatorio tener un número PAN para realizar remesas conforme al Esquema.

Q. 16. En caso de que un residente individual solicite una remisión externa mediante la emisión de un giro a la vista (ya sea en su propio nombre o en nombre del beneficiario con el que pretende realizar las transacciones permisibles) en el momento de ¿Su visita privada al extranjero, ya sea que el remitente pueda efectuar una remesa tan externa contra la autodeclaración?

Respuesta Dicha remesa externa en forma de DD puede efectuarse contra la declaración del individuo residente en el formato prescrito en el Esquema.

P. 17. ¿Hay alguna restricción en la frecuencia de las remesas?

Respuesta No hay restricción en la frecuencia. Sin embargo, la cantidad total de divisas compradas o remitidas a través de todas las fuentes en la India durante un año financiero debe estar dentro del límite acumulado de USD 200, 000.

P. 18. ¿Cuáles son los requisitos que debe cumplir el remitente?

Respuesta El individuo deberá designar una sucursal de un AD a través del cual se realizarán todas las remesas conforme al Esquema. Los solicitantes deben haber mantenido la cuenta bancaria con el banco por un período mínimo de un año antes de la remesa. Si el solicitante que desea realizar el envío es un nuevo cliente del banco, los Distribuidores autorizados deben llevar a cabo la debida diligencia en la apertura, operación y mantenimiento de la cuenta.

Además, el AD debe obtener el extracto bancario del año anterior del solicitante para asegurarse de la fuente de los fondos. Si tal extracto bancario no está disponible, se pueden obtener copias de la última Orden de Evaluación de Impuesto a la Renta o Declaración presentada por el solicitante.

Tiene que presentar una solicitud-declaración en el formato especificado con respecto al propósito de la remesa y declarar que los fondos le pertenecen y que no se utilizarán para los fines prohibidos o regulados por el Plan.

P. 19. ¿Puede una persona, que ha repatriado el monto remitido durante el año financiero, hacer uso de la facilidad nuevamente?

Respuesta Una vez que se realiza una remesa por un monto de hasta USD 200, 000 durante el año financiero, no sería elegible para realizar más remesas en virtud de este esquema, incluso si las ganancias de las inversiones se han devuelto al país.

P. 20. ¿Se pueden hacer remesas solamente en dólares estadounidenses?

Respuesta Las remesas se pueden realizar en cualquier moneda extranjera libremente convertible equivalente a USD 200, 000 en un año financiero.

P. 21. En el pasado, los individuos residentes podían invertir en compañías extranjeras que cotizan en una bolsa de valores reconocida en el extranjero y que tienen una participación de al menos el 10 por ciento en una compañía india que cotiza en una bolsa de valores reconocida en la India. ¿Todavía existe esta condición?

Respuesta La inversión por parte de un residente en empresas extranjeras se subsume bajo el Plan de USD 200, 000. Desde entonces, se ha eliminado el requisito del 10 por ciento de participación recíproca en las compañías indias que cotizan en bolsa por parte de dichas compañías extranjeras.

P. 22. ¿Se espera que los intermediarios busquen una aprobación específica para hacer que las inversiones en el extranjero estén disponibles para los clientes?

Respuesta Los bancos, incluidos aquellos que no tienen presencia operativa en la India, deben obtener la aprobación previa del Departamento de Operaciones y Desarrollo Bancarios, Oficina Central, Banco de Reserva de la India, Edificio de la Oficina Central, Shahid Bhagat Singh Marg, Mumbai, para solicitar depósitos para sus extranjeros. sucursales en el extranjero o para actuar como agentes de fondos mutuos en el extranjero o cualquier otra empresa de servicios financieros en el extranjero.

Q.23. ¿Existen restricciones sobre el tipo / calidad de deuda o instrumentos de capital en los que una persona puede invertir?

Respuesta No se han prescrito calificaciones ni directrices bajo el Plan de remesas liberalizadas. Sin embargo, se espera que el inversionista individual ejerza la diligencia debida mientras toma una decisión con respecto a las inversiones bajo el Esquema.

P. 24. ¿Se permitirían las facilidades de crédito en rupias indias o en moneda extranjera contra la seguridad de dichos depósitos?

Respuesta No. El Plan no prevé la extensión de la facilidad de crédito contra la seguridad de los depósitos. Además, los bancos no deben otorgar ningún tipo de facilidades crediticias a las personas residentes para facilitar las remesas enviadas en el marco del Plan.

P. 25. ¿Pueden los banqueros abrir cuentas en moneda extranjera en la India para residentes bajo el Plan?

Respuesta No. Los bancos en la India no pueden abrir cuentas en moneda extranjera en la India para los residentes en virtud del Plan.

P. 26. ¿Puede una Unidad de Banca Offshore (OBU) en la India ser tratada a la par con una sucursal del banco fuera de la India con el propósito de abrir cuentas en moneda extranjera por parte de residentes bajo el Esquema?

Respuesta No. Para los fines del Plan, una OBU en India no se trata como una sucursal en el extranjero de un banco en India.