2 categorías diferentes de fondos híbridos bajo inversión
Las categorías de fondos híbridos bajo inversión son las siguientes:
Los fondos en esta categoría son simplemente aquellos con un doble enfoque de acciones / bonos. Dos variedades de fondos se discuten a continuación en esta categoría.
Cortesía de la imagen: photoshop8x.com/wp-content/uploads/2012/09/investment-property.jpeg
1. Fondos equilibrados:
La inversión es principalmente en una mezcla de capital y deuda. Los fondos equilibrados tienen los objetivos de pago de los ingresos corrientes; Apreciación moderada del capital y preservación del capital.
Los inversionistas que desean tener una cartera de combinación de valores que buscan un ingreso actual y un crecimiento moderado con un bajo nivel de riesgo pueden invertir en fondos equilibrados.
En general, el valor del activo neto (NAV) de los fondos equilibrados se mueve en un rango más estrecho y no es tan volátil como el de los fondos de capital. Por lo tanto, los fondos equilibrados tienden a superar a los fondos de renta variable en una fase bajista, pero obtienen mejores resultados que en un mercado alcista.
Fondos de especialidad:
En la industria de fondos mutuos de la India, tradicionalmente ha habido fondos que satisfacen las necesidades de cierta categoría de inversionistas. niños, mujeres, jubilados etc.
Estos fondos son predominantemente híbridos. Por ejemplo, los fondos mutuos ofrecen planes de carrera para niños que ayudan en la planificación financiera de la carrera de un hijo, planes de jubilación, planes vinculados a seguros, etc.
2. Fondo de Asignación de Activos:
Un fondo de asignación de activos invierte en una variedad de valores en diferentes clases de activos. El propósito es proporcionar a los inversionistas participaciones verdaderamente diversificadas y rendimientos consistentes, a la vez que evita que el inversionista tenga que cumplir con la asignación de activos en diferentes condiciones de mercado.
Algunos fondos de asignación de activos tienen un desglose específico de las clases de activos que intentan mantener a lo largo del tiempo (conocida como cartera de asignación estable), mientras que otros varían la composición a medida que cambian las oportunidades y circunstancias (conocida como cartera de asignación flexible).
Los gestores de fondos de asignación de activos sostienen que sus fondos facilitan a los inversionistas comprar a bajo precio y vender caro, y resistir la tentación de comprar acciones cuando el mercado de acciones se está disparando o cargar con bonos cuando se vuelven sobrevalorados.
Los fondos de asignación de activos usan modelos cuantitativos para determinar cuántas acciones comprar frente a cuántos bonos. Los planes de asignación de activos pueden variar desde muy conservadores (menos proporción dedicada a la equidad) a muy agresivos (más proporción dedicada a la equidad). En general, se observa que los mercados de deuda y acciones se mueven en dirección opuesta. Un fondo de asignación de activos podría servir como un plan de inversión completo para los inversionistas que pueden permitirse poseer solo un fondo.
